Charles Banks é acusado de enganar um de seus clientes com mais de US$ 10 milhões (James Carriere).
Atualizado em 12 de setembro
- Em uma reviravolta surpreendente para uma ex-estrela em ascensão da indústria do vinho.
- Charles A.
- Banks entrou em um tribunal de San Antonio na sexta-feira depois de se render às autoridades.
- Dois dias antes.
- Um júri federal havia acusado o consultor financeiro e fundador da Terroir Capital: que ele possui ou gerencia mais de uma dúzia de vinhedos na Califórnia.
- Nova Zelândia.
- África do Sul e Borgonha.
- Em duas acusações de fraude eletrônica.
- Cada uma com uma pena máxima de 20 anos em uma prisão federal.
- O caso decorre de acusações feitas pelo ex-astro da NBA Tim Duncan.
- Um cliente de banco de longa data.
- Que agora diz ter sido enganado com milhões de dólares em vários investimentos que os bancos fizeram em seu nome.
Banks conheceu Duncan em 1998, enquanto trabalhava como consultor financeiro para atletas profissionais na CSI Capital Management. O vinho era um hobby, mas em 2000 Banks investiu em uma nova vinícola em Santa Bárbara chamada Jonata. Em 2006, ele e o construtor imobiliário Stan Kroenke compraram o Screaming Eagle em Napa Valley.
Depois que Banks deixou essas duas vinícolas, ele fundou a Terroir Capital, convidando um pequeno grupo a investir na criação de uma vinícola do zero, montou um portfólio de marcas de vinho que vão desde a lendária vinícola Napa Mayacamas até a pioneira Santa Barbara Qupé – produzindo um total de 500. 000 caixas por ano, além de pequenas participações em hotéis e restaurantes.
Depois que Banks deixou a CSI, ele ofereceu a Duncan uma participação em vários investimentos que ele estava fazendo, incluindo uma empresa de merchandising esportivo chamada Gameday Entertainment, da qual Banks é presidente, e dois fundos em Terroir.
Mas em um processo aberto no ano passado, Duncan alegou que os bancos lhe custaram milhões através de conselhos questionáveis e acordos suspeitos. Ele diz que os bancos o convenceram a emprestar US$ 7,5 milhões para a Gameday em 2012, que seria reembolsada em cinco anos a uma taxa de juros em suas alegações judiciais de que a Gameday não fez todos os pagamentos. Duncan também alega que os bancos cobraram uma taxa de 20% que ele nunca aceitou.
O processo de Duncan também alega que “os bancos encorajaram, promoveram, pressionaram e aconselharam Duncan a investir em vários armazéns e fundos de investimento que ele controla. Duncan. (O indiciamento federal não inclui quaisquer acusações diretamente relacionadas ao trabalho dos bancos em Terroir. )
Uma cópia da acusação federal contra os bancos, obtida pela Wine Spectator, acusa os bancos de enganar duncan repetidamente sobre o investimento em Gameday. Primeiro, quando Banks deixou o CSI, ele disse aos novos donos da empresa que Duncan havia pedido a Banks para continuar. para fornecer comunicações entre o jogador de basquete e a empresa. Duncan alega que não sabia que os bancos não eram mais oficialmente seus conselheiros.
Em outubro de 2012, a Gameday precisava de mais capital e o Comerica Bank concordou em emprestar US$ 10 milhões à empresa, mas exigiu que fosse o primeiro credor pago em caso de falência da Gameday. O empréstimo de Duncan incluía uma provisão que lhe concedia esse primeiro lugar.
De acordo com a acusação, Banks “providenciou que [Duncan] assinasse um acordo garantindo a nova linha de crédito e subordinando sua própria segurança”. Os bancos “informaram [Duncan] que o acordo que ele assinou foi uma modificação de seu empréstimo anterior de US $ 7,5 milhões e efetivamente reduziu sua exposição em US $ 1,5 milhão no caso de Gameday não ter o empréstimo. “Na verdade, o novo acordo criou um passivo adicional de 6 milhões de dólares para Duncan.
A acusação formal alega que os bancos enviaram um e-mail para Comerica em 4 de junho de 2013, pedindo-lhes que enviassem apenas as páginas de assinatura do novo acordo para Duncan.
Ao apresentar a queixa, os bancos disseram ao Wine Spectator que Duncan concordou com certos períodos mínimos de investimento, mas depois tentou cobrar mais cedo. “Eu sabia que Tim estava chateado por ele querer se aposentar de alguns de seus investimentos após o divórcio”, disse ele. “Mas temos grandes investimentos e não vou deixar Tim Duncan ou qualquer outra pessoa me intimidar a mudar o fundo e talvez prejudicar outros investidores. “
Mas em poucos meses, o FBI começou a investigar, de acordo com a acusação do júri federal. Também na sexta-feira, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA emitiu uma ação federal movida pelo regulador contra bancos em Atlanta, acusando-o de fraudar um investidor anônimo. As acusações de Duncan.
Banks saiu do tribunal, de mãos dadas, de sua esposa, Ali, depois de pagar uma fiança de US$ 50 mil, parte de uma fiança de US$ 1 milhão que foi estabelecida durante uma breve aparição perante um juiz federal. Seu advogado de defesa criminal, John Murphy, disse aos repórteres: “Ele é um homem de negócios de longa data, um homem de família, um eclesiástico. Estamos convencidos de que quando todos os fatos e circunstâncias forem revelados, todos verão que há um outro lado e que ele é inocente dessas acusações.
Então, um dos advogados de Duncan, Michael Bernard, falou com repórteres: “Tim é muito grato pelo trabalho do FBI?”, disse Bernard. Ele certamente se sente justificado em suas alegações contra o Sr. Bank. Quando a queixa foi apresentada, Tim disse que estava fazendo isso porque queria ter certeza de que não aconteceria com mais ninguém ou qualquer outro atleta.